经纪业务、场外衍生品业务管理存在不足 “券商一哥”中信证券被出具警示函

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　　文章来源：蓝鲸财经

　　日前，深圳证监局下发罚单，指向“券商一哥”，主要涉及两项业务管理存在问题。

　　一是经纪业务管理存在不足。如业务制度未及时修订完善；客户开户信息采集登记不规范，部分客户回访由客户经理负责；部分账户的可疑交易预警核查及实名制核查不充分；对分支机构员工的执业信息登记备案、手机号报备管理、违规信息报送不及时不到位；下属子公司微信公众号推送营销信息不当等。

　　二是场外衍生品业务管理存在不足。在衍生品交易准入环节，对于部分交易对手的真实身份识别、关联关系的核查不深入，落实适当性管理要求不到位；在交易对手的持续管理环节，部分交易对手的年度复核资料及定期回访记录缺失；在交易风险监测监控环节，对于风险提示跟踪处理不及时不完善；在日常报送管理方面，存在报送场外衍生品季度报告内容不完整的情况。由此，深圳证监局决定对中信证券采取出具警示函的行政监管措施。

　　值得关注的是，今年以来中信证券已经多次收到罚单，不少指向经纪业务，多数涉及营业部，种种情况也反映出公司合规管理不到位的情形。

　　举例来看，12月2日，因中信证券江苏分公司被江苏证监局采取出具警示函的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。具体来看：一是中信证券镇江分公司对于个别客户没有履行账户使用实名制管理职责，没有采取相应管理措施；对于员工管理不到位，未能严格规范工作人员执业行为。二是中信证券徐州建国西路证券营业部员工管理不到位，未能采取有效措施防范员工私下接受客户委托买卖证券，并且在知悉相关可能影响客户权益的重大事件后没有及时向江苏证监局报告。

　　9月，陕西证监局向中信证券陕西分公司及直接责任人员刘晓出具警示函。经查，2023年1月刘晓在中信证券陕西分公司任客户经理期间，向投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的私募基金产品。

　　8月，浙江证监局对中信证券浙江分公司采取出具警示函。经查，中信证券浙江分公司部分员工在从业期间，存在屡次向客户提供开户知识测评或风险测评答案，提示客户提高风险承受等级的行为。

　　值得关注的是，近年来受市场相对低迷、佣金费率降低等因素影响，券商经纪业务面临一定压力。最近三年，中信证券的经纪业务也持续下滑，2021年至2023年，公司经纪业务手续费净收入分别为139.63亿元、111.69亿元、102.23亿元，今年前三季度经纪业务手续费为71.54亿元，同比微降8.67%。

　　在监管日益严格的环境下，只有严守合规底线，树立全员合规意识，才是机构稳健经营、长远发展的基础。